银行保险营销策略及销售技巧 | 博锐培训课程 wap.boraid.cn-j9九游

课程对象：需要了解保险产品及保险销售技巧的岗位


课程大纲/要点：
一、银行保险的特点
1.银行保险的运作模式
银行和保险公司的合作模式
银行营销银保产品的方式和手段 
2.银保产品与保险公司直销的区别
保险公司直销渠道的优势和弱势
银保销售的优势及局限
银保产品对于银行和银行理财经理的好处
二、客户为何要购买保险 - 保险的意义
1.资产配置的重要组成部分
“船型”资产配置
救生圈的作用
2.弥补生命周期与财富周期的错位
人生曲线图
收入与支出的不同步
3.实现不同时期责任的工具
家庭支柱
养老质量
事业及财富传承 –高净值客户传承现状
资产保全，避债避税
三、不同保险类型的功能解析
1.寿险
2.重疾险
3.养老险
4.两全险
5.万能险
6.投连险
7.高端医疗险
四、不同类型银保产品的销售技巧
1.投资类银保产品 –投资型资产配置
万能险
投连险
2.消费型银保产品的销售技巧
保险可以当做理财产品卖吗？
从“挖掘需求”到“创造需求”如何实现？
卖保险到底在“卖什么”？
五、成功案例技巧解析
1.小单多次成交法 – 获利了结
（同一个客人卖了六单）
2.大单成交法
（同一个销售两单期缴养老险 -250万缴20年，以及一单两全险 - 期缴100万10年）
六、实景演练及点评反馈

赵奕楠

【讲师介绍】：

工行、农行、中行、交行、邮储总行及私行中心特聘财富专家讲师

招商、平安、中信、光大、华夏、北京银行总行及私行中心特聘私行财富专家顾问

东方证券，华泰证券，中信建投证券、华西证券，首创证券，开源证券等国内知名券商总部特邀财富专家讲师

长安信托、爱建信托等国内知名信托公司总部特邀财富专家

年授课100 天（线下），累计服务学员超万人。反聘率98%以上。

疫情至今，在线直播授课已超过200小时

农行总行及分行采购并返聘40场 ，中行总行及分行采购并返聘40场 ，兴业银行总行及分行采购20场 ，中信总行返聘10场 ，东方证券总部返聘10场 ，北京银行总行返课10 。

【专业经历及背景】：

学历：

2004 年 1 月毕业于英国谢菲尔德大学经济及金融专业硕士学位，

1997年 本科毕业于山东财经大学财政税收专业（交换美国波士顿大学）

业务团队经验：曾作为全球管培计划的管培生入职英国巴克莱银行，回到中国后曾先后供职于恒生银行，花旗银行，为高净值客户在财富管理及资产传承方面提供专业的顾问式服务，并担任业绩团队的管理职务。

机构内部培训经验：加入渣打银行培训发展部，曾在新加坡和中国大陆多个地区巡回授课，作为财富管理课题的课程负责人，研发和内训金融市场和产品，财富管理技巧，资产配置方案，顾问式理财服务，及衍生市场和奇异衍生产品等课程，作为核心讲师派往新加坡获得顾问式营销的认证讲师，随着中国银行业和私人银行的发展，高净值客户的特殊性

逐渐体现，赵老师加入了平安银行私人银行，负责私人银行培训课程框架建立和课程研发。

资格：cfa ii 级，英国高级职业培训师，step家族信托架构师c，瑞士 iffp 金融管理学院特聘高级讲师。disc认证，顾问式理财认证讲师。

全球视野和经历：赵老师曾经担任雅思考官，有旅居英国，美国，澳大利亚的生活工作经历，中英文皆可授课，在澳洲受邀多家金融机构和企业分享和培训。

服务过的客户有：

【部分服务客户】：

银行条线总行级特批讲师：

招商银行总行，中国银行总行及私行中心，中信银行总行，平安银行总行，兴业银行总行及私行中心，农总行及私行中心，工商银行总行，交通银行总行及其理财子公司，北京银行总行，民生银行总行及私行中心，邮政邮储总部，光大银行总行等总行零售总，投顾，一二级行行长，支行长及网点负责人，零售团队相关培训讲师

券商及信托总部级特聘讲师：

东方证券，华泰证券，华西证券，首创证券，开源证券，长安信托，紫金信托等。

其他金融机构特聘讲师：

多家本土城商农商行，渣打银行（新加坡及中国），大华银行，iffp 瑞士财富管理学院，宜信财富，海银财富，英国信诚（香港）， 中银国际（香港），诺亚财富（澳洲），青岛意才